第一章 团体保险及其概念      1

第一节 团体保险的成立     1

一、团体保险的含义    1

二、团体保险合同       1

第二节 团体保险的特征     1

一、风险选择特殊       1

二、保险计划灵活       1

三、经营成本低廉       2

四、服务管理专业       2

第三节 团体保险的功能     2

一、团体保险的社会管理功能    2

二、团体保险的企业管理功能    9

三、团体保险的个人风险管理功能    10

第四节 团体保险的起源     11

一、国外团体保险的起源    11

二、我国团体保险的起源    11

 

第二章 团体保险的种类及其内容  13

第一节 团体人寿保险  13

一、团体人寿保险的主要险种    13

二、团体人寿保险的性质    13

三、团体人寿保险合同的保障范围    14

四、初年度保险费的计算    15

五、团体人寿保险的经验分红及经验费率       16

第二节 团体健康保险  17

一、团体健康保险的主要险种    17

二、团体健康保险的性质    18

三、团体健康保险的参保资格    19

四、团体健康保险的给付条件    21

五、团体健康保险的给付标准及期限       22

第三节 团体意外伤害保险  23

一、团体意外伤害保险的性质    23

二、团体意外伤害保险的参保资格    24

三、团体意外伤害保险的给付条件    25

四、团体意外伤害保险的给付标准及期限       26

第四节 团体年金保险  26

一、企业年金的理论基础    26

二、团体年金保险的主要类别    27

三、团体年金保险的性质    28

四、合格计划的要求    29

五、团体年金保险费的计算和缴纳方式    31

六、团体年金保险的给付    32

 

第三章 团体保险的经营环节  34

第一节 团体保险产品的开发     34

一、产品需求分析       34

二、产品设计       34

三、产品推广       35

第二节 团体保险的销售     36

一、团体保险销售的特性    36

二、团体保险的销售渠道的选择       37

三、团体保险的销售过程    38

四、团体保险的销售管理    40

五、团体保险的销售佣金    41

第三节 团体保险的核保     42

一、大型团体的核保    42

二、小型团体的核保    43

第四节 团体保险的核赔     44

一、理赔所需的信息    44

二、人寿保险、意外死亡和肢体断离保险的理赔    45

三、残疾保险的理赔    46

四、健康保险的理赔    47

第五节 团体保险的财务控制     48

一、准备金的种类       48

二、经验返还和利益共享    49

三、风险管理       50

第六节 团体保险的再保险  51

一、团体保险再保险的作用       51

二、团体保险再保险的种类       52

三、团体保险再保险的安排       53

 

第四章 部分国家和地区团体保险的发展及其借鉴    54

第一节 团体保险的发展     54

一、美国       54

二、欧洲       55

三、亚洲部分国家和地区    56

第二节 值得借鉴的几个问题     56

一、充分认识发展团体保险的作用    56

二、积极改善发展团体保险的环境    58

三、合理选择发展团体保险的领域    59

 

第五章 我国团体保险的现状分析  60

第一节 我国团体保险发展的沿革     60

一、建国初我国团体保险业务的发展情况       60

二、我国恢复保险业务以来团体保险的发展情况    61

三、我国团体保险业务的现状及存在的问题分析    61

四、我国团体保险的发展    63

第二节 我国团体保险发展的需求分析     65

一、团体保险需求的因素分析    65

二、大力发展员工福利计划，积极繁荣团体保险市场    66

第三节 我国团体保险发展的供给分析     67

一、影响团体保险供给的因素分析    67

二、我国团体保险供给的现状    68

第四节 我国团体保险发展中的几个问题  69

一、企业年金发展的政策瓶颈    69

二、买方市场与附加协议    71

三、“利差损”成因     72

四、员工福利计划和团体保险    73

第五节 wto与我国团体保险的发展       75

一、wto相关条款对我国保险业的规定  75

二、加入wto给我国团体保险业带来的挑战 76

三、加入wto给我国团体保险业带来的机遇 77

 

第六章 我国团体年金保险所属行业整体运行指标分析   79

第一节 2018-2022年中国团体年金保险所属行业总体规模分析 79

一、企业数量结构分析       79

二、人员规模状况分析       80

三、行业资产规模分析       81

四、行业市场规模分析       82

第二节 2018-2022年中国团体年金保险所属行业运营情况分析 83

一、我国团体年金保险所属行业营收分析       83

二、我国团体年金保险所属行业成本分析       84

三、我国团体年金保险所属行业利润分析       84

第三节 2018-2022年中国团体年金保险所属行业财务指标总体分析 85

一、我国团体年金保险所属行业盈利能力分析       85

二、我国团体年金保险所属行业偿债能力分析       86

三、我国团体年金保险所属行业营运能力分析       87

四、我国团体年金保险所属行业发展能力分析       88

五、2023-2029年团体保险行业竞争格局预测       89

 

第七章 我国团体年金保险所属行业收入分析    91

第一节 人寿保险公司保费收入统计  91

一、人寿内资保险公司保费收入       91

二、人寿外资保险公司保费收入       91

第二节 财产保险公司保费收入统计  91

一、财产内资保险公司保费收入       91

二、财产外资保险公司保费收入       92

 

第八章 我国团体保险的发展对策  93

第一节 我国团体保险的发展前景     93

一、保障制度社会化为团体保险发展提供了制度条件    93

二、企业管理科学化为团体保险发展提供了市场条件    93

三、经济发展现代化为团体保险发展提供了物质条件    94

第二节 我国团体保险发展的定位和模式  95

一、我国团体保险的定位    95

二、我国团体保险的发展模式    95

第三节 我国团体保险的发展对策     96

一、改善团体保险发展的外部环境    96

二、促进团体保险业务发展的经营策略    97

三、提升团体保险经营的专业化水平       98

 

第九章 团体保险的监督管理  99

第一节 团体保险监管的目的、原则与内容     99

一、团体保险监管的目的和基本原则       99

二、团体保险监管的主要内容    99

第二节 部分国家和地区团体保险的监管实践与借鉴     100

一、美国团体保险的监管实践    100

二、台湾地区团体保险的监管实践    101

三、团体保险监管的借鉴    102

第三节 我国团体保险的监管实践分析     103

一、我国团体保险的监管实践    103

二、我国团体保险监管需要解决的三个问题    104

 

图表目录

图表：团体保险行业生命周期    105

图表：团体保险行业产业链结构       105

图表：2022年中国团体保险行业市场规模     106

图表：2022年中国团体保险市场占全球份额比较  106

图表：2022年中国团体保险市场占全球份额比较  107

图表：2023-2029年团体保险行业市场规模预测   107