第1章：综述
1.1 中小银行市场综述及数据来源说明

1.1.1 中小银行界定

（1）中小银行的界定

（2）行业所属国民经济统计分类

1.1.2 中小银行分类

1.1.3 中小银行市场监管规范体系

（1）中小银行市场监管体系介绍

（2）中小银行市场标准体系建设现状

1.1.4 本报告研究范围界定说明

1.1.5 本报告统计标准说明

第2章：现状
2.1 全球中小银行发展趋势及市场前景预测

2.1.1 全球中小银行发展历程及现状分析

（1）全球中小银行发展历程

（2）全球中小银行发展环境

（3）全球中小银行发展现状

2.1.2 美国中小商业银行发展经验借鉴

（1）美国中小商业银行运营模式分析

（2）美国中小商业银行发展优势分析

（3）美国中小商业银行发展现状分析

（4）美国中小商业银行发展作用分析

（5）美国中小商业银行对我国的启示

2.1.3 日本中小商业银行发展经验借鉴

（1）日本中小商业银行运营模式分析

（2）日本中小商业银行发展特点分析

（3）日本中小银行发展现状分析

（4）日本中小商业银行发展作用分析

（5）日本中小商业银行对我国的启示

2.1.4 德国中小商业银行发展经验借鉴

（1）德国中小商业银行发展优势分析

（2）德国中小商业银行发展现状分析

（3）德国中小商业银行对我国的启示

2.1.5 英国中小商业银行发展经验借鉴

（1）英国中小商业银行发展优势分析

（2）英国中小商业银行发展现状分析

（3）英国中小商业银行对我国的启示

2.1.6 全球中小银行发展趋势分析

2.2 中国中小银行发展现状与市场痛点分析

2.2.1 国内银行业整体发展状况分析

（1）国内银行业景气指数

（2）国内银行业发展现状

（3）国内银行业区域竞争格局

2.2.2 商业银行发展状况分析

（1）商业银行发展现状

（2）商业银行竞争状况

2.2.3 中小商业银行行业发展现状分析

（1）中小商业银行资产负债规模

（2）中小商业银行行业经营情况

2.2.4 中小商业银行行业竞争格局分析

（1）股份制商业银行竞争格局

（2）城市商业银行竞争格局

（3）农村商业银行竞争格局

2.2.5 中国中小商业银行市场发展痛点分析

2.2.6 中国中小商业银行信息化及智慧化发展现状

（1）银行形态演化

（2）银行信息化投资规模

（3）中小商业银行智慧化发展现状

（4）中小商业银行信息化及智慧化发展趋势

2.3 中国中小银行市场供需及发展潜力分析

2.3.1 中国中小银行市场需求主体

（1）中小银行服务市场需求主体

（2）中小银行金融服务需求特征

2.3.2 中国中小企业发展现状及融资状况分析

（1）中小企业规模

（2）中小企业发展现状

（3）中小企业融资需求

（4）中国中小企业融资渠道

2.3.3 中小企业融资难的原因解析

2.3.4 影响中小银行作用发挥的因素分析

2.3.5 中小银行市场发展潜力分析

2.4 中国中小银行区域市场发展分析

2.4.1 中国中小银行区域发展分析

（1）资产规模

（2）营业网点数量

（3）从业人数

2.4.2 重点省市中小银行发展分析

（1）广东省

（2）江苏省

（3）山东省

（4）浙江省

（5）河北省

（6）河南省

（7）北京市

（8）福建省

（9）湖北省

（10）安徽省

（11）四川省

（12）重庆市

2.5 中国中小银行机构案例研究

2.5.1 中国中小银行机构发展对比

（1）不良贷款率对比

（2）盈利情况对比

（3）资本充足情况对比

2.5.2 股份制商业银行机构案例分析

（1）招商银行（600036.SH）

（2）浦发银行（600000.SH）

（3）兴业银行（601166.SH）

（4）中信银行（601998.SH）

（5）民生银行（600016.SH）

（6）光大银行（601818.SH）

（7）平安银行（000001.SZ）

（8）华夏银行（600015.SH）

2.5.3 城市商业银行机构案例分析

（1）北京银行（601169.SH）

（2）盛京银行（HK.02066）

（3）重庆银行（601963.SH）

（4）宁波银行（002142.SZ）

（5）广州银行

2.5.4 农村金融机构案例分析

（1）广州农商行（01551.HK）

（2）重庆农商行（601077.SH）

（3）上海农商行（601825.SH）

（4）北京农商行

（5）天津农商行

（6）成都农商行

（7）深圳农商行

第3章：展望篇
3.1 中国中小银行市场发展环境洞察

3.1.1 中国中小银行市场经济（Economy）环境分析

（1）宏观经济发展现状

（2）宏观经济发展展望

（3）行业发展与宏观经济相关性分析

3.1.2 中国中小银行市场社会（Society）环境分析

（1）居民收支情况

（2）人口规模和人口结构

（3）中国城镇化水平变化

（4）中国网民规模及互联网普及率

（5）中国储蓄率情况

（6）行业发展与社会环境相关性分析

3.1.3 中国中小银行市场政策（Policy）环境分析

（1）行业发展相关政策规划汇总及解读

（2）“十四五”规划对行业发展的影响分析

（3）政策环境对行业发展的影响分析

3.2 中国中小银行市场市场前景预测及发展趋势预判

3.2.1 中国中小银行市场发展潜力评估

（1）行业发展现状总结

（2）行业影响因素总结

（3）行业发展潜力评估

3.2.2 中国中小银行市场发展前景预测

3.3 中国中小银行市场发展规划及建议

3.3.1 中国中小银行海外业务发展建议

3.3.2 新形势下中小银行可持续发展建议

图表目录 收起图表
 图表1：国家统计局《国民经济行业分类（GB/T 47542017）》中本行业所属类别及编号

图表2：中小银行的分类

图表3：“CAMELS+（原则）”具体内容

图表4：监管主要内容

图表5：一委一行两会对互联网金融的业务监管

图表6：我国银行业标准体系

图表7：截至2022年11月中小银行主要标准汇总

图表8：本报告研究范围界定

图表9：本报告的主要研究方法及统计标准说明

图表10：美国中小银行发展历程

图表11：日本中小商业银行行业发展历程

图表12：2012-2022年世界GDP（现价美元）总量及其增长情况（单位：万亿美元，%）

图表13：2012-2022年美国国内生产总值变化趋势图（单位：万亿美元，%）

图表14：2012-2022年日本GDP变化情况（单位：万亿美元，%）

图表15：2012-2022年欧盟GDP变化情况（单位：万亿美元，%）

图表16：美国中小商业银行行业发展优势分析

图表17：20082022年美国社区银行数量变化（单位：家）

图表18：美国中小商业银行行业发展作用

图表19：日本中小商业银行行业运营模式

图表20：日本中小商业银行发展特点

图表21：日本中小商业银行行业发展作用

图表22：德国中小商业银行发展优势

图表23：德国中小商业银行发展启示

图表24：全球中小银行发展趋势

图表25：20192022年我国银行家宏观经济热度指数（单位：%）

图表26：20192022年我国银行业景气指数（单位：%）

图表27：20192022年我国货币政策感受指数（单位：%）

图表28：20192022年贷款总体需求指数（单位：%）

图表29：20192022年我国银行业金融机构资产负债情况（单位：万亿元）

图表30：截至2022年末我国银行业资产总额地区分布结构（单位：万亿元，%）

图表31：2022年我国银行业金融机构数量地区分布结构（单位：万个，%）

图表32：2022年我国银行业从业人数地区分布结构（单位：万人，%）

图表33：2022年末各地区金融机构本外币各项贷款余额及增长率（单位：亿元，%）

图表34：2022年我国各省市金融机构本外币各项存款余额及增长率（单位：亿元，%）

图表35：20152022年商业银行资产规模及增长速度（单位：万亿元，%）

图表36：20152022年H1我国商业银行净利润变化情况（单位：亿元）

图表37：20192022年我国商业银行不良贷款情况（单位：万亿元，%）

图表38：20192022年我国商业银行存贷比变化趋势图（单位：%）

图表39：2019-2022年我国商业银行资本充足指标情况（单位：亿元，%）

图表40：2022年“陀螺”评价中国商业银行稳健发展能力排名

图表41：20152022年我国中小商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表42：20152022年我国股份制商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表43：20152022年我国城市商业银行资产负债规模（单位：万亿元）

图表44：20152022年我国农村金融机构资产负债规模（单位：万亿元）

图表45：20192022年我国中小商业银行资本充足率季度变化情况（单位：%）

图表46：20192022年我国股份制商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表47：20192022年我国城市商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表48：20192022年我国农村商业银行不良贷款余额与不良贷款率季度变化情况（单位：亿元，%）

图表49：20192022年我国中小商业银行资产利润率季度变化情况（单位：%）

图表50：2018-2022年我国主要股份制商业银行资产情况分析（单位：万亿元）

图表51：2018-2022年我国主要股份制商业银行营业收入情况分析（单位：亿元）

图表52：2018-2022年我国主要股份制商业银行净利润情况分析（单位：亿元）

图表53：2022年中国城市商业银行竞争力排名TOP10

图表54：2022年中国农村商业银行竞争力评价排名（单位：亿元，%）

图表55：中小商业银行发展痛点分析

图表56：20132022年中国银行业IT投资规模及增速（单位：亿元，%）

图表57：2022年中小银行金融科技投入占总营业收入比重（单位：%）

图表58：2020-2022年我国部分城商行和农商行金融科技投入情况（单位：亿元， %）

图表59：2022年中小银行金融科技底层技术应用程度（单位：%）

图表60：2022年中小银行金融科技底层技术应用程度（单位：%）

图表61：2020和2022年中小银行金开放平台与政府（左）和行业（右）合作程度（单位：%）

图表62：中小银行数字化转型升级面临的主要问题与发展方向

图表63：中国中小银行金融服务市场需求特征

图表64：2012-2022年中国中小企业数量（单位：万户）

图表65：我国中小企业的特点

图表66：20122022我国中小企业营业收入（单位：万亿元）

图表67：20152022年中国新三板挂牌公司融资情况（单位：家，亿元）

图表68：2012-2022年中国沪深两市中小企业私募债发行人家数（单位：家）

图表69：2012-2022年中国中小企业私募债存管证券总市值（单位：亿元）

图表70：中国中小企业融资需求特点

图表71：中国中小企业融资渠道

图表72：中国中小企业融资难的原因

图表73：影响中小银行作用发挥的因素

图表74：中小银行市场发展潜力

图表75：2022年我国重点省市中小银行资产规模（单位：亿元）

图表76：2022年我国重点省市中小银行营业网点数量（单位：个）

图表77：2022年我国重点省市中小银行营业从业人数（单位：人）

图表78：2012-2022年广东省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表79：2022年广东省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表80：2017-2022年广东省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表81：2017-2022年广东省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表82：2017-2022年广东省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表83：20112022年江苏省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表84：2022年江苏省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表85：2017-2022年江苏省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表86：2017-2022年江苏省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表87：2017-2022年江苏省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表88：20152022年山东省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表89：2022年山东省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表90：2017-2022年山东省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表91：2017-2022年山东省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表92：2017-2022年山东省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表93：20112022年浙江省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表94：2022年浙江省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表95：2017-2022年浙江省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表96：2017-2022年浙江省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表97：2017-2022年浙江省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表98：20152022年河北省GDP变化情况（单位：亿元）

图表99：2022年河北省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表100：2017-2022年河北省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表101：2017-2022年河北省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表102：2017-2022年河北省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表103：20152022年河南省GDP变化情况（单位：亿元）

图表104：2022年河南省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表105：2017-2022年河南省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表106：2017-2022年河南省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表107：2017-2022年河南省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表108：20112022年北京省GDP总值及增速（单位：万亿元，%）

图表109：2022年北京市金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，万人）

图表110：2017-2022年北京市中小银行营业网点数量（单位：个）

图表111：2017-2022年北京市中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表112：2017-2022年北京市中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表113：20152022年福建省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表114：2022年福建省金融发展环境（单位：万亿元，个，人）

图表115：2017-2022年福建省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表116：2017-2022年福建省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表117：2017-2022年福建省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表118：20152022年湖北省GDP变化情况（单位：亿元）

图表119：2022年湖北省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表120：2017-2022年湖北省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表121：2017-2022年湖北省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表122：2017-2022年湖北省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表123：20152022年安徽省GDP变化情况（单位：亿元）

图表124：2022年安徽省金融发展环境（单位：万亿元，个，万人）

图表125：2017-2022年安徽省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表126：2017-2022年安徽省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表127：2017-2022年安徽省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表128：20152022年四川省GDP变化情况（单位：万亿元）

图表129：2022年四川省金融发展环境（单位：万亿元，亿元，个，人）

图表130：2017-2022年四川省中小银行营业网点数量（单位：个）

图表131：2017-2022年四川省中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表132：2017-2022年四川省中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表133：20142022年重庆市生产总值变化情况（单位：亿元，%）

图表134：2022年重庆市金融发展环境（单位：万亿元，个，人）

图表135：2017-2022年重庆市中小银行营业网点数量（单位：个）

图表136：2017-2022年重庆市中小银行从业人数变化情况（单位：人）

图表137：2017-2022年重庆市中小银行资产总额变化情况（单位：亿元）

图表138：2018-2022年中国银行代表性企业不良贷款对比（单位：%）

图表139：2018-2022年中国中小商业银行代表性银行营业收入对比（单位：亿元）

图表140：2018-2022年中国中小银行代表性企业净利润对比（单位：亿元）

图表141：2020-2022年中国中小商业银行代表性银行资本充足率对比（单位：%）

图表142：2020-2022年中国中小商业银行代表性银行核心资本充足率对比（单位：%）

图表143：招商银行股份有限公司基本信息表

图表144：截止2022年招商银行股份有限公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表145：2017-2022年招商银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表146：2017-2022年招商银行股份有限公司经营指标（单位：亿元，%）

图表147：20192022年招商银行股份有限公司业务分部构成（单位：百万元）

图表148：2022年招商银行电子银行渠道

图表149：2020-2022年招商银行贷款五级分类分布情况（单位：百万元，%）

图表150：2020-2022年招商银行按产品类型划分的贷款及不良贷款分布（单位：百万元，%）

图表151：2022年招商银市场风险管理

图表152：2022年招商银行操作风险管理措施

图表153：截至2022年末招商银行其他风险管理情况

图表154：截至2022年招商银行股份有限公司金融科技推进情况

图表155：招商银行股份有限公司经营优劣势分析

图表156：上海浦东发展银行股份有限公司基本信息表

图表157：截止2022年上海浦东发展银行股份有限公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表158：2017-2022年上海浦东发展银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表159：2017-2022年上海浦东发展银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表160：2022年上海浦东发展银行股份有限公司金融业务发展概况

图表161：2020年上海浦东发展银行股份有限公司零售银行业务发展概况

图表162：2020年上海浦东发展银行股份有限公司金融市场与金融机构业务发展概况

图表163：2022年上海浦东发展银行股份有限公司电子银行业务概况（单位：万户，亿笔，万亿元）

图表164：2022年上海浦东发展银行股份有限公司运营体系建设概况

图表165：2022年上海浦东发展银行贷款五级分类分布情况（单位：百万元，%）

图表166：2022年浦发银行各类风险的一般风险资本占用和特定风险资本占用情况（单位：百万元）

图表167：截至2022年末浦发银行其他风险管理

图表168：上海浦东发展银行股份有限公司经营优劣势分析

图表169：兴业银行股份有限公司基本信息表

图表170：截止2022年10月公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表171：2017-2022年兴业银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表172：2017-2022年兴业银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表173：2022年兴业银行股份有限公司业务收入构成（单位：百万元，%，%）

图表174：2022年兴业银行股份有限公司主营业务结构

图表175：2022年兴业银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：亿元，%，%）

图表176：2022年兴业银行股份有限公司贷款五级分类情况（单位：百万元，%）

图表177：截止2022年底兴业银行股份有限公司流动性覆盖情况（单位：亿元，%）

图表178：截至2022年末兴业银行其他风险管理

图表179：兴业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表180：中信银行股份有限公司基本信息表

图表181：截止2022年公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表182：2017-2022年中信银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表183：2017-2022年中信银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表184：2020-2022年中信银行股份有限公司业务及产品情况（单位：百万元，%）

图表185：2020-2022年中信银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：百万元，%）

图表186：2020-2022年中信银行按五级分类的不良贷款情况（单位：百万元，%）

图表187：2022年中信银行不良贷款按地区分布情况（单位：百万元，%）

图表188：2022年中信银行不良贷款按产品分布情况（单位：百万元，%）

图表189：中信银行股份有限公司经营优劣势分析

图表190：中国民生银行股份有限公司基本信息表

图表191：截止2022年底公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表192：截止2022年11月民生银行组织架构

图表193：2017-2022年中国民生银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表194：2017-2022年中国民生银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表195：2022年中国民生银行股份有限公司主营业务构成（单位：百万元，%）

图表196：2022年中国民生银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：百万元）

图表197：2020-2022年中国民生银行按五级分类划分的贷款分布情况（单位：百万元，%）

图表198：2020-2022年中国民生银行按产品类型划分的贷款分布情况（单位：百万元，%）

图表199：2020-2022年中国民生银行流动性覆盖率（单位：百万元，%）

图表200：2020-2022年中国民生银行市场风险资本要求（单位：百万元）

图表201：2020-2022年中国民生银行信用风险暴露情况（单位：百万元）

图表202：中国民生银行股份有限公司经营优劣势分析

图表203：中国光大银行股份有限公司基本信息

图表204：截止2022年公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表205：2017-2022年中国光大银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表206：2017-2022年中国光大银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表207：2022年中国光大银行股份有限公司主营业务构成（单位：百万元，%）

图表208：2020-2022年中国光大银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：亿元，%）

图表209：2020-2022年光大银行按五级分类的信贷资产情况（单位：百万元，%）

图表210：2020-2022年光大银行按地区分类不良贷款情况（单位：百万元，%）

图表211：2020-2022年光大银行按业务类型分类不良贷款情况（单位：百万元，%）

图表212：截止2022年底光大银行流动性风险资产情况（单位：百万元）

图表213：截止2022年底光大银行流动性覆盖率指标情况（单位：百万元，%）

图表214：中国光大银行股份有限公司经营优劣势分析

图表215：平安银行股份有限公司基本信息

图表216：截止2022年公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表217：2017-2022年平安银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表218：2017-2022年平安银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表219：2020-2022年平安银行股份有限公司分部经营数据（单位：百万元，%）

图表220：2022年平安银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：亿元，%）

图表221：2020-2022年平安银行按五级分类的不良贷款情况（单位：百万元，%）

图表222：2020-2022年平安银行不良贷款按地区分布情况（单位：百万元，%）

图表223：2020-2022年平安银行不良贷款按产品划分分布情况（单位：百万元，%）

图表224：2022年平安银行股份有限公司金融科技发展概况

图表225：平安银行股份有限公司经营优劣势分析

图表226：华夏银行股份有限公司基本信息

图表227：截止2022年公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表228：2017-2022年华夏银行股份有限公司总资产情况（单位：万亿元，%）

图表229：2017-2022年华夏银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表230：20192022年华夏银行业务收入按业务种类划分情况（单位： %）

图表231：2019-2022年华夏银行贷款投放按行业分布情况（单位：百万元，%）

图表232：2020-2022年华夏银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：百万元，%）

图表233：2019-2022年年华夏银行按五级分类的信贷资产情况（单位：百万元，%）

图表234：2019-2022年华夏银行贷款按产品类型划分贷款分布情况（单位：百万元，%）

图表235：2019-2022年华夏银行贷款按行业划分划分贷款分布情况（单位：百万元，%）

图表236：2019-2022年华夏银行贷款按地区划分划分贷款分布情况（单位：百万元，%）

图表237：2022年H1华夏银行流动性覆盖率信息（单位：百万元，%）

图表238：2022年H1华夏银行净稳定资金比例信息（单位：百万元，%）

图表239：2022年华夏银行股份有限公司操作风险管理

图表240：2022年H1华夏银行股份有限公司金融科技发展概况

图表241：华夏银行股份有限公司经营优劣势分析

图表242：北京银行股份有限公司基本信息表

图表243：截止2022年公司前十大股东持股情况（单位：股，%）

图表244：2017-2022年北京银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表245：2017-2022年北京银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表246：2022年H1北京银行股份有限公司主营业务构成（单位： %）

图表247：2022年H1北京银行股份有限公司主营业务区域分布（单位：亿元，%）

图表248：2019-2022年北京银行按五级分类的信贷资产情况（单位：百万元，%）

图表249：2022年北京银行股份有限公司流动性风险管理

图表250：2022年北京银行股份有限公司市场风险管理

图表251：2022年北京银行股份有限公司操作风险管理

图表252：北京银行股份有限公司经营优劣势分析

图表253：盛京银行股份有限公司基本信息表

图表254：截止2022年公司前十大股东持股情况（单位：万股，%）

图表255：2017-2022年盛京银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元，%）

图表256：2017-2022年盛京银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表257：2022年盛京银行股份有限公司营业收入分业务构成（单位： %）

图表258：2022年盛京银行股份有限公司营业收入区域分布（单位： %）

图表259：截止2022年底盛京银行股份有限公司贷款五级分类情况（单位：亿元，%）

图表260：截止2022年底盛京银行股份有限公司金融科技情况

图表261：盛京银行股份有限公司经营优劣势分析

图表262：重庆银行股份有限公司基本信息表

图表263：截止2022年重庆银行十大股东持股情况（单位：万股，%）

图表264：2017-2022年重庆银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元，%）

图表265：2017-2022年重庆银行股份有限公司净资产收益率（单位：亿元，%）

图表266：2022年H1重庆银行股份有限公司主营业务构成（单位：亿元，%）

图表267：截止2022年重庆银行渠道建设情况

图表268：2019-2022年底重庆银行股份有限公司贷款五级分类情况（单位：亿元，%）

图表269：2019-2022年底重庆银行股份有限公司分区域贷款情况（单位：千元，%）

图表270：截止2020年重庆银行金融科技发展情况

图表271：重庆银行股份有限公司经营优劣势分析

图表272：宁波银行股份有限公司基本信息表

图表273：截止2022年宁波银行前十大股东持股情况（单位：万股，%）

图表274：2017-2022年宁波银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元，万亿元，%）

图表275：2017-2022年宁波银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表276：2022年H1宁波银行股份有限公司主营业务构成（单位：亿元，%）

图表277：2019-2022年H1宁波银行股份有限公司贷款集中情况（单位：百万元，%）

图表278：2019-2022年H1宁波银行股份有限公司贷款资产质量情况（单位：千元，%）

图表279：2022年H1宁波银行股份有限公司贷款按地区划分情况（单位：千元，%）

图表280：2019-2022年H1宁波银行股份有限公司贷款按业务划分情况（单位：千元，%）

图表281：宁波银行股份有限公司经营优劣势分析

图表282：广州银行股份有限公司基本信息表

图表283：截止2022年广州银行主要股东持股情况（单位：股，%）

图表284：2017-2022年广州银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元，%）

图表285：2017-2022年广州银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表286：2022年广州银行股份有限公司营收分地区结构（单位：%）

图表287：2020-2022年广州银行股份有限公司信贷资产质量情况（单位：千元，%）

图表288：2022年广州银行股份有限公司净稳定资金情况（单位：千元，%）

图表289：广州银行股份有限公司经营优劣势分析

图表290：广州农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表291：截至2022年广州农商行股份有限公司前十名股东持股情况（单位：股，%）

图表292：2017-2022年广州农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元，%）

图表293：2017-2022年广州农村商业银行股份有限公司经营情况分析（单位：亿元，%）

图表294：2022年H1广州农村商业银行股份有限公司营业收入构成（单位：%）

图表295：2022年H1广州农村商业银行股份有限公司渠道建设情况

图表296：2022年H1广州农村商业银行股份有限公司贷款五级分类（单位：亿元，%）

图表297：2017-2022年广州农村商业银行股份有限公司资产质量指标情况（单位：%）

图表298：2022年H1广州农村商业银行股份有限公司金融科技发展概况

图表299：广州农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表300：重庆农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表301：截止2022年重庆农村商业银行股份有限公司前十大股东持股情况（单位：万股，%）

图表302：2017-2022年重庆农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：万亿元）

图表303：2017-2022年重庆农村商业银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表304：2020-2022年重庆农村商业银行股份有限公司营业收入构成（单位：百万元，%）

图表305：2020-2022年重庆农村商业银行股份有限公司主营业务区域存贷情况（单位：亿元，%）

图表306：2020-2022年重庆农村商业银行股份有限公司贷款质量（单位：百万元，%）

图表307：截止2022年底重庆农村商业银行股份有限公司金融科技发展情况

图表308：重庆农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表309：上海农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表310：截止2022年上海农村商业银行股份有限公司主要股东持股情况（单位：股，%）

图表311：2018-2022年上海农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元，%）

图表312：2017-2022年上海农村商业银行股份有限公司经营业绩（单位：亿元，%）

图表313：2022年上海农村商业银行股份有限公司营业收入构成（单位： %）

图表314：截至2022年上海农村商业银行股份有限公司机构分布（单位：个）

图表315：2020-2022年上海农村商业银行股份有限公司贷款五级分类（单位：千元，%）

图表316：2020-2022年上海农村商业银行股份有限公司按产品类型划分贷款质量（单位：千元，%）

图表317：2020-2022年上海农村商业银行股份有限公司按地区划分贷款质量（单位：千元，%）

图表318：截止2022年末上海农村商业银行股份有限公司金融科技建设现状

图表319：上海农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表320：北京农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表321：截止2022年北京农商行前十名股东持股情况（单位：万股，%）

图表322：20182022北京农村商业银行股份有限公司经营业绩（单位：亿元）

图表323：2022年北京农村商业银行股份有限公司分部业务营收结构（单位： %）

图表324：截止2022年底重庆农村商业银行股份有限公司金融科技发展情况

图表325：北京农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表326：天津农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表327：截止2022年末天津农村商业银行股份有限公司（单位：股，%）

图表328：2017-2022年天津农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元）

图表329：2017-2022年天津农村商业银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表330：2022年天津农村商业银行股份有限公司业务结构

图表331：2020-2022年天津农村商业银行股份有限公司贷款五级分类情况（单位：千元，%）

图表332：天津农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表333：成都农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表334：截止2022年北京农商行前十名股东持股情况（单位：万元，%）

图表335：2018-2022年成都农村商业银行股份有限公司资产负债情况（单位：亿元）

图表336：2018-2022年成都农村商业银行股份有限公司盈利情况（单位：亿元，%）

图表337：截至2022年成都农村商业银行股份有限公司业务结构发展情况

图表338：2022年成都农村商业银行股份有限公司经营管理情况

图表339：2020-2022年成都农村商业银行股份有限公司资产质量指标（单位：%）

图表340：成都农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表341：深圳农村商业银行股份有限公司基本信息表

图表342：2018-2022年成都农村商业银行股份有限公司经营情况（单位：亿元）

图表343：截至2022年深圳农村商业银行股份有限公司业务结构

图表344：2020-2022年深圳农村商业银行股份有限公司贷款质量情况（单位：百万元，%）

图表345：2022年深圳农村商业银行股份有限公司金融科技建设

图表346：深圳农村商业银行股份有限公司经营优劣势分析

图表347：2010-2022年中国GDP增长走势图（单位：万亿元，%）

图表348：2010-2022年全部工业增加值及其增长速度（单位：亿元，%）

图表349：2010-2022年中国广义货币（M2）供应量及增速（单位：万亿元，%）

图表350：2010-2022年中国存款准备金率（大型存款类金融机构）变化情况（单位：%）

图表351：部分国际机构对2022-2023年中国主要经济指标预测（单位： %）

图表352：2023年中国宏观经济核心指标预测（单位：%）

图表353：2023年中国经济综合展望

图表354：2016-2022年中国GDP与中小银行行业资产规模相关性

图表355：2016-2022年中国货币供应量（M2）与中小银行资产规模相关性

图表356：2010-2022年中国居民人均可支配收入（单位：元）

图表357：2010-2022年中国居民人均消费支出（单位：元）

图表358：20132022年中国居民人均消费支出结构（单位：%）

图表359：2022年中国消费者通过不同方式购物频率情况（单位：%）

图表360：2022年中国消费者不同品类商品购物方式选择（单位：%）

图表361：2022年中国消费者品牌忠诚度影响因素调查（单位：%）

图表362：2022年中国消费者国内外品牌偏好调研（单位：%）

图表363：2010-2022年中国人口规模及自然增长率（单位：万人，‰）

图表364：2010-2022年中国人口年龄结构（单位：%）

图表365：2010-2022年中国人口性别结构（单位：%）

图表366：2010-2022年中国城镇人口规模及城镇化率（单位：万人，%）

图表367：中国城市化进程发展阶段

图表368：2016-2022年H1中国网民规模与普及率情况（单位：亿人，%）

图表369：2010-2022年中国国内总储蓄率（单位：%）

图表370：20102020年中国居民储蓄率（单位：%）

图表371：社会环境对中国中小银行发展的影响分析

图表372：2010-2022年存款准备金率调整一览表（单位：%）

图表373：中国未来银行信贷结构调整优化中金融系统提升能力的的三个重点

图表374：银行业规章和规范性文件

图表375：截至2022年中小银行相关发展规划汇总

图表376：“十四五”时期中小银行发展机遇

图表377：“十四五”时期中小银行面临的挑战

图表378：“十四五”时期中小银行发展思路

图表379：利率市场化改革影响简析

图表380：中国中小银行行业发展现状总结

图表381：中国中小银行行业影响因素

图表382：中国中小银行市场发展潜力评估

图表383：2023-2029年我国中小商业银行资产负债规模预测（单位：万亿元）

图表384：中国中小银行海外业务发展建议

图表385：新形势下中小银行发展建议